新加坡銀行開戶愈發困難原因_創百匯

時間：2020-10-27 15:43:30   瀏覽：次   來自：

近期不少新老開戶跟創百匯反饋：新加坡銀行開戶不好開或審核慢及提交的資料越來越多等問題，創百匯結合當前國際形勢和行業動態整理出新加坡銀行開戶愈發困難的原因，以供參考。

背景：要說新加坡就繞不開香港。香港是大陸企業設立公司的第一站也是注冊最多的地區，香港也是承接各種業務最多的，銀行開戶作為企業開展業務的第一步。
由于這幾年全球打擊洗錢和逃稅，且美國又阻止企業與一些敏感國家的交易，這樣直接導致開戶的審核難度加大，加之某些企業的確存在逃稅和洗錢，這樣銀行對開戶的客戶要“挑肥揀瘦”，再加上香港事件和全球正在“斗爭”的新冠疫情等等因素，有部分客戶把設立公司和開戶運作轉移到了新加坡。

新加坡銀行林立，本地著名的三大行：華僑銀行、大華銀行、星展銀行，加之匯豐、渣打、瑞銀、中國銀行、工商銀行等等，可以說基本想要開的銀行在新加坡都有。去年在新加坡開戶的企業猛然暴漲（中國人做董事或股東而設立的新加坡公司），當時開戶基本都可以開，然后今年疫情后，新加坡也越來越嚴了。

二.新加坡銀行開戶愈發困難原因
1.開戶企業太多，有些企業的確存在資金轉移或洗錢行為，這樣導致新加坡MAS對新加坡各大銀行之客戶的背景進行進一步調查；
2.新加坡MAS要求各大銀行嚴格把控開戶客戶的資質及相關符合新加坡法律的要求；
3.純粹在新加坡設立公司而無關聯公司的客戶，基本開不了帳戶；
4.客戶與之關聯公司的相關股東或董事有問題的也開不了；
5.與敏感交易客戶或國家發生業務往來也開不了戶；
6.與新加坡或東南亞無業務往來的，比較難開，因為你的目的不純。
7.委托不專業或不靠譜的中介導致與銀行遞交資料時的失誤而導致被拒；

三.各大銀行開戶情況：
1.新加坡星展銀行DBS
從今年2月起至今，基本不給開戶，除非營業額在2000萬美元及公司存在3年以上，有機會開戶；

2.新加坡大華銀行UOB
目前還可以開，條件要求比較多，具體可以咨詢我司專業顧問；

3.新加坡華僑銀行OCBC
目前可以開，難度更大；

4.新加坡花旗銀行
要求條件高；

5.新加坡瑞銀私人銀行
要求條件高；

6.中國銀行新加坡分行/工商銀行
可以開戶，但客戶介意中資銀行，你懂的；

7.其它銀行
一般是些小眾銀行，基本還是可以開，但條件也是較高。

四.創百匯開戶優勢：
1.新加坡本土有長期合作的銀行及會計師事務所，及時了解最新銀行動態，大大提高開戶成功率；
2.熟悉各大銀行的開戶政策，及時對接客戶所開戶的銀行；
3.新加坡、香港、BVI、開曼及島國公司，均可以開戶；
4.客戶在世界的任何地方均可以與銀行視頻開戶，省時省力，快捷方便。

以上為創百匯整理的新加坡銀行開戶愈發困難原因，更多關于銀行開戶信息可咨詢專員。